Gyakori kérdések
Mitől függ a hozamom?
Az egyéni kockázati profil és megtakarítási időtáv jelölik ki a stratégiai allokációt, nem kiengedve a kontrollt az Ön kezéből. A mindennapi piacfigyelés azonban már nem az Ön gondja, mivel a portfólió konkrét taktikai allokációját professzionális alapkezelők végzik. Emelett mi folyamatosan rendelkezésre állunk és segítünk eligazodni Önnek bármilyen felmerülő kérdésben.
Mi az a Stratégiai eszközallokáció?
Befektetést különböző eszközosztályokban lehet és érdemes eszközölni. Minden eszközosztálynak van egy historikusan elvárt hozama, és mindegyikhez egy külön kockázati szint tartozik. Így az Ön várható hozamát az elsődleges eszközallokáció fogja elsősorban meghatározni, amelynek illeszkednie kell az Ön kockázattűrő képességéhez, mivel az egyes eszközosztályok volatilitása, vagyis napi árfolyamának változása jelentősen eltérnek egymástól.
A pontos kockázatvállalás érdekében egy részletes beszélgetést szükséges lefolytatnia pénzügyi elemzőnkkel, aki Önnel közösen meghatározza az Ön pontos kockázati profilját, illeszkedve egyedi élethelyzetéhez, befektetési ismereteihez és lehetőségeihez, igényeihez.
Fontos, hogy az egyes eszközosztályok pillanatnyi árazottsága sokszor jelentősen is eltérhet a hosszútávú átlagoktól. Az infláció, a költségvetés, a reálgazdaság, a piaci szereplők jövőbe vetett hite, a kereskedelem-, illetve gazdaságpolitika az általános piaci hangulatból eredő pénzáramlások mind-mind befolyásolják az ármozgást, lehetőséget teremtve a gazdasági ciklusok eltérő fázisaiban kialakult árazási különbségek kihasználására.
A professzionális befektetési tanácsadók és vagyonkezelők feladata, hogy a rövid- és hosszútávú árazottságokat figyelembe véve, a meglévő kockázati szintek mellett alul-, illetve felülsúlyozzák az egyes eszközosztályokat és így hosszabb időtávon kihasználva a reálgazdaság és a tőkepiacok folyamatos változását az átlagosan várhatónál magasabb hozamra tegyenek szert.
Néhány éves időtávon ugyanis a várható jövőbeni hozamok visszatérnek (mean reversion) az adott eszközosztálytól hosszútávon elvárt hozamhoz, ezért az átmenetileg alacsonyabb árazású eszközökből érdemes felhalmozni, míg az éppen magasan árazott eszközökből érdemes a hosszútávon megcélzott aránynál kevesebbet tartani és kivárni egy kedvezőbb belépési pontot.
Az eszközösszetételre vonatkozóan befektetési bankárunk javaslatot állít Önnek össze és követve az aktuális árazottságot, a jövőben informálja, ha szükségesnek tartja az Ön befektetési politikájának valamekkora kiigazítását. Így a kontrol végig az Ön kezében marad.
Milyen befektetési eszközosztályok vannak?
Elsősorban értékpapírosított, tehát alapvetően likvid befektetési termékekkel foglalkozunk, amelyek közép- és hosszútávon lekövetik a mögöttük álló reálgazdasági eszközök teljesítményét. Ilyenek a tulajdonviszont megtestesítő részvények, a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, úgymint állam-, vállalati, jelzálog és szupranacionális kötvények, a pénzpiaci eszközök, árupiaci termékek, akár fizikai arany, devizák és ingatlanhoz köthető értékpapírok, például REIT-ek vagy kereskedelmi, esetleg lakás típusú ingatlanhasznosító társaságok vagy ingatlanalapok.
Hogyan néz ki a vagyontanácsadás?
Szolgáltatásunk teljeskörű és személyre szabott, Forintban és Euróban is elérhető. A hosszútávú portfólióépítés jellegéből kifolyólag nem csupán egyszeri tanácsadást végzünk, hanem a teljes befektetési időtartam alatt követjük az Ön befektetéseit és állunk rendelkezésére bármilyen pénzügyi kérdéssel kapcsolatban.
Mi az a Befektetési politika?
Az ön egyedi igényeihez és lehetőségeihez illeszkedő eszközosztály összetétel, amely egyben tükrözi az Ön kockázatvállalási hajlandóságát. Ez az a zsinórmérték, ami alapján konkrét összetételre teszünk javaslatot az Ön hosszútávú portfóliójára.
Biztonságos ez a fajta befektetés?
Hazai vagy akár külföldi szolgáltatónál vezetett értékpapír számlán valósul meg a befektetési politikájának végrehajtása. Ezek a számlák a hazai vagy más EU-s befektetővédelmi alapok garanciája mellett működnek.
Mi a különbség a megtakarítás és a befektetés között?
Mit jelent a likviditás-hozam-kockázat szentháromsága?
Vegyük alapul az MNB Fogyasztóvédelmi meghatározását erről.
Figyelmébe ajánljuk a Magyar Nemzeti Bank Pénzügyi Navigátor fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos leírásokat és fogalommagyarázatot érhet el a befektetések témakörében.
Mi az a Taktikai allokáció?
A lefektetett befektetési politikán és konkrét stratégiai összetételen belül a portfóliómenedzsernek szabad mozgástere van a rövidtávú piaci anomáliák kihasználására. Mind földrajzi, mind szektorális szinten, de akár egyedi értékpapírokban is kialakulhatnak időleges félreárazások, amelyek kihasználásával többlethozamra tehet szert a portfóliókezelő, tovább gyarapítva az Ön megtakarításait.
Ehhez Önnek nem kell folyamatosan kereskednie, mivel a hosszútávú portfólióépítés keretein belül professzionális managerek, széleskörű elemzői háttérre támaszkodva dinamikusan alakítják közvetetett módon az Ön befektetési portfóliójának összetételét.
Miért érdemes tapasztalt bankár segítségét kérnem és professzionális alapkezelőre bízni a befektetésemet?
Tapasztalat nélkül, vagy nem kellő időráfordítással egyénileg befektetni, esetleg felületes, vagy szakmailag nem megalapozott tanácsokra hagyatkozva megtakarítani, vagy egyszerűen csak nem foglalkozni a felhalmozódó szabad összegek befektetésével több millió Forintos elmaradt hozammal járhat már középtávon is.
Mi a költség, mi a díjazás?
Állományi alapú díjazási struktúránk illeszkedik a nemzetközi iparági sztenderdekhez és a hosszútávú partneri együttműködést segíti. A teljes díjstruktúráról bővebben személyesen vagy online érdeklődhet.
vagy
Pénzügyi közvetítőként javadalmazásunk kizárólag a befektetési szolgáltató által realizált bevétel egy része. A teljes költségmutatóban ezeket a díjakat transzparens módon még a szerződéskötés előtt az Ön rendelkezésére bocsátjuk.
Mi a különbség a brókeri szolgáltatás és a portfólióépítés között?
A brokerage aktív kereskedéssel járó befektetési szolgáltatás, ahol a rövidtávú üzletkötés és spekulatív pozíciók felvételével kísérelnek meg folyamatosan profitot generálni.
Ezzel szemben a portfólióépítés olyan egyéni befektetési politika felépítését és végrehajtását jelenti, amelynek célja a hosszútávú megtakarítás és tőkefelhalmozás. Nem a rövidtávú kereskedésre és jutalék alapú üzletkötésre helyezzük a hangsúlyt, hanem a stratégiai allokációra.
Együttműködésünk során figyelemmel kísérjük az Ön portfólióalakulását és a pénz- és tőkepiacokat elemezve a befektetési politikájának keretein belül javaslatot teszünk az optimális eszközösszetételre, figyelembe véve az aktuális árazottságokat és kialakuló trendeket.