Személyre szabott konstrukciókkal segítjük az ideális befektetési stratégia kialakításában
Több évtizedes intézményi vagyonkezelési háttérrel és modern operatív működéssel állunk ügyfeleink rendelkezésére.
A befektetés általában egy jövőben elérni szándékozott céllal kezdődik. Önnek mi a célja?
Mi a hosszú távú portfólióépítésben hiszünk, amelyhez elengedhetetlen tapasztalt befektetési szakemberek és vagyonkezelők bevonása.
Pénzügyi elemzőnk segítségével átbeszélhetik, hogy milyen eszközökkel, milyen kockázat felvállalásával milyen hozamok érhetőek el reálisan.
Szolgáltatásunk keretében globális lefedettségű, hosszútávú portfólió szemléletben kialakított aktívan kezelt befektetési portfóliókat építünk ügyfeleink egyedi igényeinek, élethelyzetüknek, befektetési céljaiknak és lehetőségeiknek maximális figyelembe vételével.
Mielőtt belevágna, érdemes lehet áttanulmányozni és megérteni a piac által vázolt koncepciókat. Ebben lesz segítségére szakértői cikksorozatunk!
Az amerikai elnökválasztási kampány finise már-már komédiába illő fordulatokat hoz. A Portfolio.hu összeállítása az elmúlt időszak abszurd kampánymegjegyzéseit gyűjti össze. A választás kimenetele hét úgynevezett
A jövő év egyik meghatározó befektetési ötlete lehet a japán jen és a japán részvénypiac. A nyár végén a carry traderek piaci pozíciói meginogtak, de
Már évek óta dolgozom a Bonoinvest csapatával, és mindig elégedett vagyok. Személyre szabott tanácsokkal és átlátható kommunikációval kezelik a befektetéseimet, ami biztonságérzetet ad.
Ernőék gondosan átgondolják a befektetési döntéseket, figyelembe véve az igényeimet. Az átlátható és hosszú távú megközelítésük miatt nyugodt lehetek a vagyonom kapcsán.
Együttműködésünk óta jelentősen javultak a befektetéseim eredményei. Professzionális és ügyfélközpontú hozzáállásuk megnyugató!
Ügyfeleink elégedettsége az elsődleges szempont számunkra, a kezelt vagyonnal pedig úgy bánunk, mintha csak a sajátunk lenne.
Tapasztalt ügyfélkapcsolati menedzserekből, háttérterületi specialistákból és befektetési szakemberekből álló csapatunk száma 10 fő.
Az egyéni kockázati profil és megtakarítási időtáv jelölik ki a stratégiai allokációt, nem kiengedve a kontrollt az Ön kezéből. A mindennapi piacfigyelés azonban már nem az Ön gondja, mivel a portfólió konkrét taktikai allokációját professzionális alapkezelők végzik. Emelett mi folyamatosan rendelkezésre állunk és segítünk eligazodni Önnek bármilyen felmerülő kérdésben.
Befektetést különböző eszközosztályokban lehet és érdemes eszközölni. Minden eszközosztálynak van egy historikusan elvárt hozama, és mindegyikhez egy külön kockázati szint tartozik. Így az Ön várható hozamát az elsődleges eszközallokáció fogja elsősorban meghatározni, amelynek illeszkednie kell az Ön kockázattűrő képességéhez, mivel az egyes eszközosztályok volatilitása, vagyis napi árfolyamának változása jelentősen eltérnek egymástól.
A pontos kockázatvállalás érdekében egy részletes beszélgetést szükséges lefolytatnia pénzügyi elemzőnkkel, aki Önnel közösen meghatározza az Ön pontos kockázati profilját, illeszkedve egyedi élethelyzetéhez, befektetési ismereteihez és lehetőségeihez, igényeihez.
Fontos, hogy az egyes eszközosztályok pillanatnyi árazottsága sokszor jelentősen is eltérhet a hosszútávú átlagoktól. Az infláció, a költségvetés, a reálgazdaság, a piaci szereplők jövőbe vetett hite, a kereskedelem-, illetve gazdaságpolitika az általános piaci hangulatból eredő pénzáramlások mind-mind befolyásolják az ármozgást, lehetőséget teremtve a gazdasági ciklusok eltérő fázisaiban kialakult árazási különbségek kihasználására.
A professzionális befektetési tanácsadók és vagyonkezelők feladata, hogy a rövid- és hosszútávú árazottságokat figyelembe véve, a meglévő kockázati szintek mellett alul-, illetve felülsúlyozzák az egyes eszközosztályokat és így hosszabb időtávon kihasználva a reálgazdaság és a tőkepiacok folyamatos változását az átlagosan várhatónál magasabb hozamra tegyenek szert.
Néhány éves időtávon ugyanis a várható jövőbeni hozamok visszatérnek (mean reversion) az adott eszközosztálytól hosszútávon elvárt hozamhoz, ezért az átmenetileg alacsonyabb árazású eszközökből érdemes felhalmozni, míg az éppen magasan árazott eszközökből érdemes a hosszútávon megcélzott aránynál kevesebbet tartani és kivárni egy kedvezőbb belépési pontot.
Az eszközösszetételre vonatkozóan befektetési bankárunk javaslatot állít Önnek össze és követve az aktuális árazottságot, a jövőben informálja, ha szükségesnek tartja az Ön befektetési politikájának valamekkora kiigazítását. Így a kontrol végig az Ön kezében marad.
Elsősorban értékpapírosított, tehát alapvetően likvid befektetési termékekkel foglalkozunk, amelyek közép- és hosszútávon lekövetik a mögöttük álló reálgazdasági eszközök teljesítményét. Ilyenek a tulajdonviszont megtestesítő részvények, a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, úgymint állam-, vállalati, jelzálog és szupranacionális kötvények, a pénzpiaci eszközök, árupiaci termékek, akár fizikai arany, devizák és ingatlanhoz köthető értékpapírok, például REIT-ek vagy kereskedelmi, esetleg lakás típusú ingatlanhasznosító társaságok vagy ingatlanalapok.
A lefektetett befektetési politikán és konkrét stratégiai összetételen belül a portfóliómenedzsernek szabad mozgástere van a rövidtávú piaci anomáliák kihasználására. Mind földrajzi, mind szektorális szinten, de akár egyedi értékpapírokban is kialakulhatnak időleges félreárazások, amelyek kihasználásával többlethozamra tehet szert a portfóliókezelő, tovább gyarapítva az Ön megtakarításait.
Ehhez Önnek nem kell folyamatosan kereskednie, mivel a hosszútávú portfólióépítés keretein belül professzionális managerek, széleskörű elemzői háttérre támaszkodva dinamikusan alakítják közvetetett módon az Ön befektetési portfóliójának összetételét.
Tapasztalat nélkül, vagy nem kellő időráfordítással egyénileg befektetni, esetleg felületes, vagy szakmailag nem megalapozott tanácsokra hagyatkozva megtakarítani, vagy egyszerűen csak nem foglalkozni a felhalmozódó szabad összegek befektetésével több millió Forintos elmaradt hozammal járhat már középtávon is.
2024 Minden jog fenntartva | 1055 Budapest, Balassi Bálint utca 9-11.